A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias en México implementarán nuevos protocolos de seguridad para operaciones en efectivo que excedan los 140 mil pesos realizadas en ventanilla. Estas medidas, anunciadas por la Asociación de Bancos de México (ABM), buscan reforzar los mecanismos de prevención contra fraudes, robos y actividades vinculadas al lavado de dinero.
Requisitos obligatorios para transacciones de alto monto
Los clientes que realicen retiros o depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos deberán presentar una identificación oficial vigente, como el INE o pasaporte, además de confirmar sus datos personales con la institución financiera. En aquellos bancos que cuenten con sistemas biométricos, también se requerirá validación mediante huella dactilar o reconocimiento facial.
La verificación se realizará de forma obligatoria y, en caso de que el cliente no cumpla con los requisitos solicitados, la entidad bancaria no podrá llevar a cabo la operación.
Alcance y limitaciones de las nuevas normas
Las disposiciones no aplicarán a todas las transacciones bancarias, sino únicamente a aquellas que cumplan con los siguientes criterios: que el monto en efectivo sea mayor a 140 mil pesos y que la operación se realice directamente en una sucursal bancaria. Las transferencias electrónicas, pagos con tarjeta o movimientos menores no estarán sujetos a estos requisitos adicionales.
«Disminuir fraudes y suplantación de identidad. Reducir asaltos vinculados a retiros de alto monto. Fortalecer el combate al lavado de dinero. Alinear a México con estándares internacionales de control financiero.»
Objetivos del sistema de verificación reforzada
Según lo señalado por la ABM, estas acciones forman parte de un esfuerzo coordinado para modernizar los controles financieros en el país y adaptarlos a lineamientos globales. La implementación busca no solo proteger al usuario, sino también blindar al sistema bancario frente a actividades ilícitas que involucren grandes cantidades de dinero en efectivo.
