La administración del presidente Donald Trump está evaluando emitir una orden ejecutiva que obligaría a las instituciones financieras en Estados Unidos a verificar el estatus de ciudadanía de sus clientes, tanto para nuevas aperturas de cuentas como para usuarios ya registrados.
Una medida con alcance retroactivo
De acuerdo con un informe publicado por The Wall Street Journal, la iniciativa contempla que los bancos recojan información sobre la ciudadanía junto con los datos de identificación que ya solicitan. La medida tendría carácter retroactivo, lo que implicaría que los bancos deberían requerir documentación comprobatoria a sus clientes actuales.
Actualmente, las regulaciones federales exigen a las entidades financieras identificar a sus usuarios para prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero, pero no prohíben que personas sin ciudadanía estadounidense o sin estatus migratorio legal abran cuentas bancarias. Muchos bancos aceptan identificaciones como el Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) o pasaportes extranjeros.
Documentos insuficientes bajo la nueva norma
Según fuentes consultadas por The Wall Street Journal y Semafor, documentos como el «REAL ID» —que no acredita ciudadanía— podrían no cumplir con los nuevos requisitos. En su lugar, se exigirían pruebas concluyentes como pasaportes estadounidenses o certificados de naturalización.
«La medida busca, en la práctica, dificultar la vida cotidiana de los indocumentados en el país»
Rechazo entre inmigrantes y sector financiero
Organizaciones defensoras de los derechos de los inmigrantes han advertido sobre las consecuencias negativas de esta propuesta, señalando que limitaría el acceso a servicios financieros esenciales como el ahorro, el pago de servicios y la recepción de salarios.
Además del rechazo social, la iniciativa enfrenta fuertes críticas del sector bancario. Representantes de la industria han calificado la medida como una «pesadilla operativa», debido a los desafíos logísticos y legales que implicaría su implementación.
