El Servicio de Administración Tributaria (SAT) emitió una advertencia a los contribuyentes sobre la obligación de declarar transferencias de dinero entre familiares y amigos, advirtiendo que los movimientos bancarios no justificados podrían derivar en auditorías y sanciones fiscales. Aunque no está prohibido enviar dinero entre particulares, el SAT exige que dichas operaciones guarden coherencia con los ingresos declarados y cuenten con respaldo documental.
Transferencias bajo supervisión fiscal
Las instituciones bancarias en México están obligadas a reportar al SAT cualquier depósito en efectivo superior a 15,000 pesos mensuales. Aunque esta regla no aplica directamente a las transferencias electrónicas, cualquier movimiento bancario que no coincida con la capacidad económica declarada puede activar alertas. Esto incluye incluso transferencias entre cuentas del mismo titular, especialmente si son de alto monto o frecuentes.
En caso de que el banco detecte operaciones sin justificación clara, debe notificar a las autoridades, lo que permite al SAT presumir la existencia de ingresos no declarados. Si el contribuyente no acredita el origen de los recursos con facturas, recibos, contratos u otros comprobantes, podría enfrentar multas que van desde 1,400 hasta 34,730 pesos, además del cobro del 3% del monto como impuesto.
Apoyos económicos también requieren documentación
Las transferencias entre amigos o familiares, aunque sean consideradas como préstamos, regalos o apoyos, no están exentas de supervisión. El SAT recomienda respaldar estos movimientos con documentos como contratos de mutuo, comprobantes de entrega o declaraciones informativas. Si no se justifica su naturaleza, podrían ser consideradas ingresos acumulables y sujetos a impuestos.
¿Cómo evitar sanciones del SAT?
Para prevenir multas o auditorías, el SAT recomienda conservar documentación que respalde todas las transacciones, como recibos, facturas o extractos bancarios. En caso de recibir préstamos, donaciones o aportaciones superiores a 600,000 pesos, se debe informar de inmediato. Además, es fundamental alinear la declaración anual de impuestos con los movimientos registrados en las cuentas bancarias y revisar periódicamente el Buzón Tributario para atender notificaciones a tiempo.
«No existe una prohibición total para recibir transferencias de amigos o familiares en México. No obstante, es fundamental gestionar dichas transferencias con precaución si exceden ciertos límites y en numerosas ocasiones, es necesario declararlas de manera adecuada».
