El Departamento del Tesoro de Estados Unidos notificó este martes que aplicará una multa de 1,200 millones de dólares a Bank of America. La medida responde a presuntas infracciones en las normativas de control de lavado de dinero y el incumplimiento de sanciones internacionales por parte de la entidad financiera.
Esta penalización, dirigida al segundo banco de mayor tamaño en territorio estadounidense, se posiciona como la tercera sanción más cuantiosa que la agencia ha aplicado en toda su historia.
Graves riesgos para el sistema financiero
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió sobre la peligrosidad de que una institución de tal magnitud ignore sus deberes de vigilancia. Según el funcionario, estas fallas no solo afectan al banco, sino que ponen en peligro la estabilidad de todo el sistema financiero estadounidense al facilitar el flujo de fondos ilícitos.
«Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones en materia de lucha contra el lavado de dinero y sanciones, las consecuencias se extienden mucho más allá de sus propias paredes, exponiendo a todo el sistema financiero de EE.UU. a riesgos significativos de financiamiento ilícito»
Bessent subrayó además que esta acción busca demostrar que ninguna entidad, sin importar su tamaño, tiene permiso para evadir la legalidad.
«Las medidas de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley»
De forma adicional, la institución deberá pagar 11.6 millones de dólares a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Esta segunda sanción deriva de supuestas faltas en programas de control vinculados a Rusia, Irán, el narcotráfico y el terrorismo internacional.
Respuesta de la institución bancaria
Ante los señalamientos, Bank of America afirmó que se toma con total seriedad el cumplimiento de las leyes contra delitos financieros. La empresa detalló que ha trabajado de la mano con los reguladores para resolver las infracciones detectadas tanto en la investigación de la FinCEN como en la Orden de Consentimiento de la OCC de 2024.
El banco aseguró que ha realizado inversiones millonarias en tecnología y ha asignado a miles de trabajadores para combatir el crimen financiero, asegurando que su equipo está totalmente comprometido con solucionar las observaciones de las autoridades.
Finalmente, la entidad informó que el impacto de la multa de 1,200 millones de dólares se verá reflejado en sus resultados del tercer trimestre, afectando la utilidad neta en unos 17 centavos por acción. El banco aclaró que los costos relacionados con los esfuerzos de corrección ya forman parte de sus gastos actuales.
